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Wie läuft die Beratung ab?

Erfahren Sie hier, wie eine umfassende Beratung abläuft

1. Es geht um Sie – und Ihre persönliche Lebenssituation

Die Grundlage für eine individuelle Beratung ist die Aufnahme der persönlichen Lebenssituation, Ziele, Wünsche und natürlich die bisherigen Absicherungen und wenn gewünscht Investments und sonstige Finanzprodukte.

2. Analyse & Aufbereitung des IST-Zustands

Zunächst erfolgt eine detaillierte Analyse aller bisherigen Absicherungs- und Anlageprodukte. Vor- und Nachteile, sowie Lücken oder Überversicherungen werden hier aufgedeckt.

3. Erstellung eines optimalen Finanzkonzepts

Aus dem Gesamtmarkt suche ich die besten Produkte für Ihre aktuelle Lebenssituation heraus. Dabei gelten die Grundsätze „Leistung vor Preis“ und Verhältnismäßigkeit. Für diese Empfehlungen bin ich als Makler haftbar, und jedes empfohlene Produkt basiert auf einer objektiven Marktanalyse..

4. Erstellung des Individuellen Lebenskonzepts

Nachdem Sie alle Möglichkeiten kennen und wissen, was wichtig ist und welche optionalen Bausteine möglich sind, können Sie Entscheiden, womit Sie sich wohlfühlen. Auch im Anschluss beantworte ich gern alle aufkommenden Fragen.

5. Service – Dynamisch ist ein Versprechen

Auf Wunsch ist jederzeit ein Servicetermin vereinbar, zum Beispiel wenn sich etwas ind er persönlichen Lebenssituation geändert hat oder einmal jährlich, um das dynamische Lebenskonzept und seine Aktualität zu überprüfen.

  1. Erstgespräch– Aufnahme der persönlichen Lebenssitation
    • Termin im Büro oder bei Ihnen zu Hause
    • Aufbereitung: Ist-Zustand – Übersicht, Lücken, Potential
    • Erstellung: Individuelles Finanzkonzept – optimale maklerische Empfehlung, basierend auf Ihrer Lebenssituation und persönlichen Bedürfnissen
  2. Vorstellung des Ist-Zustands und des individuellen Finanzkonzepts – die eigentliche Beratung, am Ende verstehen Sie:
    • Wie ist meine aktuelle Situation?
    • Welche Möglichkeiten gibt es?
    • Was sind die Vor- und Nachteile?
    • Welche Empfehlung gibt mir ein unabhängiger Makler?
  3. Entscheidung – mit Fachkompetenz und persönlicher Betreuung
    • Welche Absicherung ist sinnvoll?
    • Womit fühlen Sie sich wohl?
    • Wir entwickeln gemeinsam ihr individuelles und dynamisches Finanzkonzept
  4. Umsetzung des gewünschten Finanzkonzepts
    • Ersetzen oder ersatzloses kündigen nicht mehr gewünschter Verträge
    • Abschließen neuer Verträge, für die Sie sich entschieden haben
  5. Service – die Beratung endet nicht, das Finanzkonzept ist dynamisch
    • Auf Wunsch oder bei Veränderungen der Lebenssituation gibt es einen Servicetermin (mindestens einmal jährlich, um über die aktuellsten Entwicklungen auf dem Laufenden zu bleiben)